Estafas y Fraudes: Donaciones Caritativas y Ofertas de Negocios
Estafas y Fraudes que los Consumidores Deben Evitar
Cada año muchos Norteamericanos son víctimas de crímenes financieros conocidos como fraudes o estafas. Estamos viviendo en una era de información donde el teléfono, la Internet y las listas de domicilios postales nos ponen al alcance de los perpetradores de fraude, y resulta muy difícil saber en quien podemos confiar. Sin embargo, existen formas para reducir ese riesgo.
PROPUESTAS DE NEGOCIOS FRAUDULENTOS: SUENA DEMASIADO BUENO PARA SER CIERTO
La estafa de transferencia de fondos es una forma de fraude muy común. Todo comienza cuando usted recibe cartas, correos electrónicos o faxes con apariencia oficial, que ofrecen transferir grandes sumas de dinero a su cuenta de banco personal y todo a cambio de la ayuda que supuestamente usted brinda a ellos. Los criminales obtienen los nombres de las potenciales víctimas por medio de periódicos, directorios telefónicos y fuentes comerciales; Luego envían miles de mensajes, todos de una sola vez. Muchas de estas estafas han sido originadas en el extranjero desde países como Nigeria, y es increíble como muchas personas creen en sus promesas. Este es un ejemplo:
Estimado Señor:
Desde un banco en Africa nosotros necesitamos transferir hacia el extranjero $126,000,000 (Ciento veintiséis millones de dólares Americanos.) Discretamente, necesito pedirle que busque a una persona de fiar, que sea capaz y este en condiciones de proveer una cuenta bancaria existente o de abrir una nueva cuenta para recibir este dinero. Yo soy el Auditor General de ese banco en Africa y he descubierto un fondo circulante de un contrato cancelado que ha permanecido en viejos archivos y sin actividad desde 1990. Si no transfiero este dinero lo más pronto posible, este se perderá sin remedio, es importante señalar que los fondos solamente pueden ser transferidos a personas con un pasaporte extranjero válido. Usted es la primera y única persona que estoy contactando para este negocio, así que por favor, le pido que conteste urgentemente. Envíe los números de su fax y teléfono privado incluyendo los detalles completos de la cuenta que será utilizada para hacer el deposito. Una vez que la transferencia haya sido efectuada, a usted se le dará el %35 del total de la suma, %60 será para mi, y el %5 restante para los gastos de transferencia. Comuníquese conmigo por teléfono o envíeme un fax utilizando estos números. Estoy revelando esta información a usted confiando en Dios en que usted nunca permitirá que yo pierda este negocio. Mis mejores deseos.
Este tipo de estafa es llamada fraude de Pago por Adelantado, debido a que ellos siempre proponen la oferta de “hágase rico de inmediato” para hacerlo caer en el negocio, luego ellos consiguen que usted revele a ellos el número de su cuenta bancaria o que usted haga pagos por adelantado a ellos. Entonces, ellos toman su dinero y luego desaparecen.
ESTAFAS DE CARIDAD: ENCUENTRE Y ESTAFE A ALGUIEN
Los estafadores toman ventaja de los Buenos corazones y de las emociones compasivas de las personas que quieren brindar ayuda a aquellos menos afortunados. Durante el evento de un desastre natural o de otro tipo, las estafas caritativas surgen en grandes cantidades, afirmando que su única misión es ayudar a las victimas del desastre. Ellos despliegan mesas en lo centros comerciales, realizan visitas de puerta a puerta, hacen solicitudes por teléfono, y envían cartas y correos electrónicos.
Jorge y Elena se sintieron terriblemente conmovidos al observar por televisión los reportes sobre la devastación provocada por el Tsunami, al mismo tiempo, ellos deseaban ayudar de algún modo. Cargando algunos formularios, una joven mujer llego hasta la casa de ellos para pedir donaciones para auxiliar a las victimas del Tsunami. Ellos pidieron a la joven mujer que proporcionara datos sobre la organización, pero ella explicó que se trataba del organismo de base comunitaria, Prestando Ayuda, cuya filosofía consistía en poner todos sus fondos para prestar auxilio, y ningún fondo para publicidad. Jorge hizo un cheque por $200 para la organización, pero personalmente se sintió preocupado sobre la legitimidad del grupo. Tiempo después el leyó sobre la estafa y se sintió muy enfadado al saber que lo más probable seria que su nombre ahora figuraría en una “lista de tontos” caídos dentro del fraude de negocios de caridad comunitaria.
si usted quiere hacer una donación para una necesidad en particular, contacte usted mismo, a los organismos de caridad más conocidos. Si alguien le llama por teléfono o toca a su puerta, consulte como usted puede enviar directamente una donación. Siempre es prudente revisar los reportes de una organización de caridad antes de donar.
!Investigue Antes de Dar!
Permita que su cabeza domine a su Corazón. Dos excelentes lugares para obtener información sobre organizaciones caritativas son el Buró de Información Nacional de Caridad en www.give.org give.org y Caridad Oficial, el cual es una organización de control sin fines de lucro charitynavigator.org
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